SBI証券で年間の損益通算を確認する方法

SBI証券では、「年間の損益通算」を簡単にウェブサイトで確認できます。CSV形式でダウンロードすることもできます。

読み方

概要

株式の譲渡損益や配当金などで、年間の利益の状態がどうなっているのか、簡単に確認したいときは、「年間の損益通算」を確認すると簡単にわかります。

証券口座では、株式の譲渡による譲渡益、もしくは譲渡損失、配当金を通算して計算してくれます。利益と損失を通算することで、税金を減らすことができます。

配当金や譲渡益には、税金がかかります。下記のケースの場合、最終的な損益は、 0 円です。

配当金 10万円
譲渡損失 -10万円

最終的な損益が 0円の場合は、税金も0円になります。

配当金は、手元にくるときに、税金が引かれています。現在の税制だと2割もっていかれているので、2万円支払っている状態になりますが、損失と相殺することで、税金が戻ってきます。

年末に、配当金で利益は出ているが、含み損のある株を利益と同じ分の損失が出るように売ることで、利益を 0 にして、調整することができます。利益をちょうど０にするのは難しいのですが、損失は３年間繰り越すことができますので、多く出しても、[[確定申告]をすれば問題ありません。

利益と損失の相殺をするためには、現在の損益の状態(損益通算)を確認する必要があります。確認方法は、証券会社によってまちまちです。

また、複数の証券会社に口座がある場合には、それぞれの通算をさらに通算して見る必要があるので、ご注意下さい。

さて、SBI証券で、損益通算 の確認の方法は、以下の通りです。

以上で、画面に表示されます。

CSV 形式でダウンロードも可能です。 OpenOffice で開く時は、セパレータ の指定で、 カンマ にクリックするとちゃんと開けます。